Money management

"4 a tőzsdén sohasem 2+2, hanem 5-1. Csak kötélidegekre van szükség a mínusz egyet elviselni" André Kostolany

A profi kereskedőket  az különbözteti meg az átlagos kereskedőktől, hogy az érzelmeiket ki tudják kapcsolni trédeléskor .

A nyereséghez vezető út veszteségekkel van kikövezve. Tanulj meg járni rajta !

Az, hogy egy tréder sikeres lesz e , csakis attól függ, hogy kezeli a veszteségeit. Ezért nagyon fontos a money management ( vagyis pénz (tőke) kezelés ) .
 Ugyanis erre van közvetlen befolyásunk.  A profitra csak olyan módon, hogy ha manuálisan lezárom az ügyletet, de azt nem tudom befolyásolni hogy mennyi legyen a maximuma (természetes pozició építéssel lehet növelni a nyereséget )  .
Nézzünk egy példát. Vegyün tíz embert , adjunk mindegyiknek  $1000 -t , és játszunk fej vagy írást ! Dobjunk fel százszor egy érmét . Minden egyes dobás előtt eldönthetik a játékosok, hogy mennyit tesznek fel az adott fordulóra. Nyerés esetén a befektetett összeg dupláját kapják, vagyis a befektetett összeget+ még egyszer annyit. (Akár a rulettben, ha valaki pirosra/feketére játszik).
Az esélyek egyenlőek. Azonos kezdőtőke, 50% esély. száz dobás elég nagy ahhoz, hogy a szerencse forgandóságát kiegyenlítse. Szerinted száz dobás után mindenki a pénzénél lesz? Nem . Lesznek akik az egész tőkéjüket elvesztik , és lesznek akik nyernek .

Hogy ez miért van így? Amikor elkezd veszíteni, mit csinál?
A következő körben kevesebbet tesz fel? Nem ! Sőőt, igyekszik nagyobb téttel,( a money management szabályait figyelmen kívűl hagyva )  azaz nagyobb kockázattal visszahozni az elvesztett pénzét ( mint a rulettben ). Ez ösztönös dolog, azonban végzetes hozzáállás. Minél jobban fogy a tőke, annál nehezebb lesz a kezdő összeghez kerülni, nemhogy nyerni. Egy idő után pedig lehetetlen lesz visszaszerezni a pénzt .

Tőke	Veszteség	Szükséges nyereség a kiegyenlítéshez	Különbség
$ 900	-10%	11%	1%
$ 800	- 20%	25%	5%
$ 700	- 30%	43%	13%
$ 600	-  40%	67%	27%
$ 500	-50%	100%	50%
$ 400	-60%	150%	90%
$ 300	-70%	233%	163%
$ 200	-80%	400%	320%
$ 100	-90%	900%	810%
$ 0	-100%	lehetetlen

Fenti táblázaton látható, minél inkább fogy a tőke, annál inkább lehetetlen nyerni .

És akkor a money management legfontosabb szabálya :
"A tőke megőrzésének abszolút prioritása van !"

Ezért akármennyire szeretnél gyorsan egyenesbe jönni , egy veszteséges széria után, a kockázatot a tőkédhez kell igazítanod . Ez a tőke egy %-a, de maximum öt %-a (vérmérséklettől függően ) trédenként . 

Itt jön képbe a biztonsági háló ( Stop-Loss).

Egy nagy hiba, amit elkövethet a tréder, az az, hogy a csökkenő tőkéjét növelt kockázattal akarja kiegyenlíteni. Ha szerencséje van és sikerül neki, akkor még rosszat is tett magavál, mert akkor azt gondolja, hogy " aha, a szabályok azért vannak , hogy néha megszegjük. "
Így egyszer biztos el fog vérezni . Ezért rendkívűl fontos a money management szabályainak betartása !
A kockázat nem más, mint az Entry szint és az  SL távolsága.

Nyereség kezelés

Sorozatos nyereség hatására elszaladhat a kiscsikó , így majd nagyobb kockázatot vállalsz mert ugye hát : " megy ez nekem, mint a karika csapás " , ezért előbb-utóbb, áthágod a money management szabályait , és  adakozni fogsz a piacnak ( hogy a tőke elvesztéséről ne is beszéljek ). Ezért bármilyen körülmények között ne engedj a csábításnak , hanem max a tőkéd 1-5% át kockáztasd egy tréden !!!! A profi tréderek tudják , hogy az érzelmeik (pl "én vagyok a tréderek királya" érzés ) rossz hatással lehet a kereskedésükre , ezért szabadulj meg ezektől , de legalábbis ne ezek vezéreljenek , hanem kőkemény stratégia ( amiben van money management is beépítve )  (mint egy robot :P ) .

Egy példa a nyereségre :
Tegyük fel, hogy 10 trédjéből 7 veszteséges, 3 nyereséges . Induljunk ki abból , amit a profik csinálnak: 1:3 arányból , azaz a nyereséges trédeknek 3x annyit kell  produkálniuk , mint a veszteségesnek.
Ekkor 3x3=9%  és 7% állnak szemben . Ez 2% profitot jelent.
- Nyereség az 1. héten: 2%, vagyis a depó 10200 USD
- 2. héten már ennek a 2 %-a : 10404 USD
Így egy év alatt lesz  kb 250 % növekedés, 10000 USD-ból 25000 USD.

Meg kell még említenem a pozició építést , amikor is egy valutapáron több trédet is indítasz, különböz entry szintekkel . Pl belépsz eurusd longba , 1.29 szinten , sl : 1.275 , tp : nem érdekes, mert viszed egyre feljebb .
Utánna ha emelkedik mondjuk 150-et és még mindig emelkedés várható ( pl egy kisebb korrekciót követő állapot ) , akkor nyitsz egy újabb trédet , ( entry : 1.3050, sl: 1.29 ) . Eközben a másik, már régebb óta futó tréd sl szintjét is módosítod 1.29-re . És így tovább . Természetesen itt is be kell tartanod a money management szabályait, viszont így sokkal nagyobb nyereséged lesz, mintha csak egy trédet indítanál .